スポット・ファンド（spod fund)

スポット・ファンド（spod fund)

スポット・ファンド（spod fund)

株式市場、債券市場の情景によって、ケース・バイ・ケースで募集される単位型投信。信託期間2～5年で、各社とも、毎年4〜5単位のペースで設定している。株式相場が低迷して値上がりが期待できるとき、高利回りの債券が組み入れ可能のときがチャンスであるが、ボーナス期など、募集しやすいタイミングが狙われるとの批判がある。

種類は、証券貯蓄、転換社債・株式、公共債・大型株、公共債・株式バランス、キャピタル投信などいろいろある。

★過去の実績

昭和50年以降の設定分に、年利回り10％ 以上という高率のものがあった。なかには20％ 近い高利回りのものも。これは株高と市況低落時の国債などで運用したため。常に高利回りというわけにはいかない。